Проверка AML и риски блокировки
Каждая заявка проходит AML проверку. При желании Вы можете пройти проверку адреса на AML до отправки средств. Если Вам неизвестен адрес отправки средств и/или Вы не можете/отказываетесь пройти предварительную проверку, то в случае превышения общего уровня риска AML в 60%, обмен может быть остановлен и мы вернем отправленные Вами средства за вычетом комиссии сети.

Регламент противодействия легализации доходов (AML Policy)
1. Термины и определения

AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер, направленных на недопущение использования Сервиса для незаконного оборота денежных средств.

KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации личности Пользователя и верификации предоставленных им данных.

KYT (Know Your Transaction) — технологический процесс мониторинга транзакций и проверки чистоты происхождения активов.

SoF (Source of Funds) — документальное подтверждение легальности источника происхождения средств.

EDD (Enhanced Due Diligence) — протокол углубленной проверки, применяемый при высоком уровне комплаенс-риска.

Risk-Score — численный эквивалент уровня риска адреса или транзакции, определенный на основе систем блокчейн-аналитики.

Санкционная связь — выявленное взаимодействие (прямое или через посредников) с лицами, организациями или территориями, находящимися под международными ограничениями.

2. Риск-ориентированный мониторинг

Сервис применяет модель оценки рисков для каждого взаимодействия. На основании анализа транзакционной активности и профиля Пользователя могут быть инициированы стандартные или расширенные проверочные мероприятия (KYC, SoF, EDD), а также приняты решения о приостановке или отклонении операций.

Ключевым инструментом оценки является показатель Risk-Score, базирующийся на истории блокчейн-адреса и внешних аналитических данных.

2.1. Градация уровней риска:

Низкий (до 25%) — транзакция исполняется без дополнительных задержек.

Средний (25–50%) — возможна постановка операции в очередь на дополнительный мониторинг.

Высокий (свыше 50%) — безусловная блокировка актива до прохождения AML-проверки (KYC/SoF/EDD).

Примечание: Значение Risk-Score является динамическим и может быть пересмотрено при поступлении новых данных в аналитические системы.
3. Политика в отношении санкций (Zero Tolerance)

Мы придерживаемся политики «нулевой терпимости» к любым связям с подсанкционными субъектами.

Любое пересечение с санкционными списками влечет заморозку активов для детального разбирательства.

Для выяснения обстоятельств Сервис запрашивает пакет документов (KYC/SoF/EDD).

Варианты разрешения ситуации: успешное завершение (если риски опровергнуты) либо возврат средств (в рамках действующего законодательства).

Сервис оставляет за собой право не разглашать внутренние методы оценки рисков.

4. Инструментарий контроля

Для обеспечения безопасности и прозрачности операций используются профессиональные сервисы блокчейн-анализа, такие как AMLBot и аналогичные KYT-платформы.
5. Порядок проведения комплаенс-проверки

В случае срабатывания риск-триггеров процедура проходит следующие этапы:

Блокировка (Hold) транзакции.

Направление запроса Пользователю на предоставление документов (KYC/SoF).

Экспертиза полученных данных и аудит истории кошелька.

Итоговое решение: акцепт транзакции или мотивированный отказ с возвратом.

6. Перечень запрашиваемых сведений

Для подтверждения легальности операций Сервис вправе потребовать:

Официальный документ, удостоверяющий личность.

Видео-верификацию или селфи с документом.

Документы, подтверждающие адрес фактического проживания.

Материалы, поясняющие источник средств (скриншоты личных кабинетов, выписки из банков, договоры и др.).
Отказ в предоставлении данных является основанием для прекращения обслуживания.

7. Регламентные сроки

Базовая проверка: от 1 до 7 рабочих дней с даты предоставления полного пакета документов.

Углубленное расследование (EDD/SoF): от 30 до 60 календарных дней.
Сроки могут быть продлены при выявлении новых обстоятельств или задержках со стороны Пользователя.

8. Правила возврата активов

При невозможности исполнения заявки из-за нарушения AML-политики, возврат осуществляется с учетом следующих условий:

8.1. Реквизиты: Возврат производится строго на адрес отправителя.

8.2. Издержки: Сервис не взимает собственные комиссии, Пользователь оплачивает только сетевой сбор (gas/network fee).

8.3. Время: Транзакция возврата инициируется в течение 1–5 рабочих дней после вынесения окончательного решения.

9. Работа с высокорискованными платформами

Сервис ограничивает взаимодействие с рядом площадок, имеющих сомнительную репутацию. Garantex, Commex, WhiteBIT, Grinex, Bitpapa, NetEx24, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io. Пользователь несет персональную ответственность за проверку своих активов на наличие связей с такими ресурсами. Выявление подобных связей ведет к приостановке обслуживания.

10. Заявления и гарантии Пользователя

До инициации обмена Пользователь подтверждает, что:

Самостоятельно проверил чистоту своих активов (рекомендуется использовать такие инструменты, как BestChange AML-проверка https://www.bestchange.ru/report/

Осознает право Сервиса на блокировку средств при обнаружении высокого риска.

Берет на себя риски, связанные с возможным отказом в обслуживании из-за неудовлетворительных результатов мониторинга.

Создание заявки является акцептом данной Политики и согласием на проведение всех регламентированных AML-процедур.